Умелото инвестиране на фондовия пазар е комбинация от три важни умения: намаляване на загубите, диверсификация на инвестиционния Ви портфейл и внимателен избор на обекта на Вашата инвестиция. Въпреки че първите две стъпки изглеждат относително прости, изборът в какво да инвестирате капитала си не е толкова лесен.
Какво да имате предвид при закупуване на акции?
Основният принцип на всяка инвестиция е: купувай евтино и продавай скъпо. Като се има предвид това, трябва да се купуват евтини акции, които имат тенденция да се покачват бързо. Същността на целия процес е да направите правилния избор.
Търсейки източници на инвестиции, струва си да запомните, че потенциалът на полските компании нараства. Пример за това е индексът WIG, чиято стойност е нараснала с почти една четвърт през последната година. И така, оказва се, че инвестирането в полски компании може да бъде много изгодно.
Но преди да купите акции, все пак трябва да имате предвид външни фактори, които могат да повлияят на предвидимите печалби. Най-важният от тях е инфлацията, която, от една страна, може да намали реалния доход на инвеститора, но, от друга страна, лекият ръст на темпа на инфлация, който е прогнозиран за 2018 г., може да доведе до бичи пазар. И това е така, защото увеличаването на инфлацията прави акциите много по-добра алтернатива на „сигурните“ банкови депозити, където парите Ви само губят от стойността си. Акциите могат да бъдат засегнати и от повишения на лихвите, които обаче не се предвиждат за текущата година, а само след две години.
Какви са принципите за избор на акции?
Най-важният принцип за напреднали инвестиции в акции е умелото прогнозиране на предстоящите тенденции. Можете да направите това въз основа на анализ на печалбите и загубите от представянето на компаниите през предходни години. Проследяването на стъпките, предприети от избрани компании, е необходимо, когато инвестирате средствата си в акции. Нека го обясним с конкретен пример.
Esotiq&Henderson оперираха в сектора на модата и бельото до юли миналата година, но сегментите на тази група бяха неравностойни по отношение на приходите. Въпреки че Esotiq е процъфтяваща марка за бельо, модният бизнес на компанията не беше добре приет на пазара. Затова от юли миналата година, когато Esotiq&Henderson решиха да се откажат от модния бизнес, фокусирайки се само върху развитието на мрежата си за бельо, акциите на компанията започнаха да растат бързо. В периода септември – октомври 2017 г. стойността им се повишава с 50%, като приключва годината с ръст от 150% спрямо началото на август. Така че всеки, който инвестира в компанията веднага след като тя се отказа от модния си бизнес, който беше бреме за нея, имаше шанс да спечели 150% от акциите на компанията в рамките на четири месеца.
Друг пример е случаят с туит в профила на Cyberpunk 2077, продукция на CD Project SA, за който се знае малко поради практически липса на маркетинг. Лозунгът „*beep*“ беше първата информация за този проект, която веднага вдигна замразените котировки на CD Project SA. Този тип поведение може да бъде прогноза за бъдещето по отношение на доста голям интерес към играта, която се разработва в момента.
Как да изберете акции, които заслужават вниманието Ви?
Въпросът е: В какво да инвестирам? Най-добрият избор е да изберете акции на плавно развиващи се сектори. Ето няколко примера:
ИТ индустрията процъфтява от много години насам и 2018 няма да се различава особено от предишните години в това отношение. Но това не означава, че акциите на всяка компания в този сектор ще скочат до небето. Ключът е да се предвиди кои конкретни компании ще се развиват с най-бързи темпове.
На полската фондова борса CD Project, която вече споменахме представлява позиция на границата между технологиите и развлекателната индустрия и има огромен потенциал. В много списъци тя се смята за най-обещаващата компания на полския фондов пазар. Що се отнася до чуждестранните фондови борси, ИТ секторът в Китай се разраства невероятно бързо. Експертите прогнозират ясно увеличение на разходите и потенциалните печалби от тази индустрия в Средното кралство.
Биотехнологичната индустрия също изглежда добре. След много години куци стартове в Полша имаме обещаващи компании на вътрешния пазар, като Celon Pharma, която направи огромен скок през 2017 г. Основната причина беше висококачественото изследване на иновациите в биотехнологичния и фармацевтичния сектор.
А кои акции да избягваме?
След като новината за Brexit беше обявена, Обединеното кралство се превърна в източник на отлив на инвеститори. Разбира се, британският пазар все още е много стабилен и има шанс да се развива на местно ниво, но за съжаление международните транзакции все още са под въпрос. Ситуацията се утежнява от липсата на точни договорености между Обединеното кралство и Европейския съюз, както и точна информация относно какви биха могли да бъдат ефектите от напускането на ЕС.
Африка също се превръща в много лошо място за инвестиции. Този континент винаги е привличал инвеститори, главно тези, които имат визия за дупка на африканските пазари. Развиващите се региони на Африка обаче всъщност са много рисков пазар. Основната причина са проблеми като корупция, политическа нестабилност и занемаряване на инфраструктурата. Само една от няколко големи инвестиции в нестабилни африкански страни ще успее. Повечето за съжаление ще загубят и ще изпаднат – често по непредсказуем начин.
А какви суми трябва да се инвестират в акции?
Отговорът на този въпрос е прост – всяка сума, която е достатъчно висока, че няма да загубите поради спреда и начислената комисионна.
Трябва да запомните, че абсолютно не е препоръчително да инвестирате само в една компания и да направите цялата си печалба зависима от нея. Капиталът трябва да бъде разделен на поне три позиции. Що се отнася до минималната вноска, правилото е, че тя трябва да бъде достатъчно голяма, така че комисионната да се начислява като процент, а не като минимална сума, която често се определя от брокера. Когато комисионната е 0,5%, с минимална такса от 5 PLN, входната сума следователно е 1000 PLN. Под тази сума комисионната е по-висока от минималните 0,5%, а в случай на 500 PLN вече е два пъти много, т.е. 1%.
Минималната сума трябва да бъде умножена по броя на компаниите, в които искате да инвестирате, след което трябва да добавите други такси, в зависимост от брокера. Тоест безопасна минимална сума за начало може да бъде 5000 PLN, разпределени в акциите на три различни компании. Успешната инвестиция на тази сума пари, като се вземе предвид текущата икономическа ситуация и фактът, че парите се инвестират главно в най-обещаващите полски компании, се очаква да генерира печалба на ниво от 150% годишно, с очакван процент на инфлация от 2,5-3,0%. Така че инвестирането в акции може да бъде много изгодно за търговец, който е добър в инвестирането, особено ако в сравнение с депозитите или облигациите.